Optimisez la trésorerie de votre entreprise
Qu'est-ce que la trésorerie d'entreprise ?
Il s’agit d’un élément crucial pour assurer la stabilité financière et la pérennité de l’entreprise. Une trésorerie bien gérée garantit une capacité à honorer les paiements à temps, à saisir les opportunités d’investissement et à faire face aux imprévus, renforçant ainsi la confiance des partenaires commerciaux et des investisseurs.
Pour qui et pour quels objectifs ?
Plongeons ensemble dans le monde complexe mais passionnant de la gestion de la trésorerie d’entreprise, et découvrons comment La Financière d’Orion peut vous accompagner dans cette démarche pour atteindre vos objectifs financiers.
Différences entre la trésorerie d'exploitation et la trésorerie excédentaire
En revanche, la trésorerie excédentaire désigne les liquidités excédentaires, donc les liquidités qui dépassent les besoins immédiats de l’entreprise pour ses opérations courantes. Cette trésorerie excédentaire permet d’investir dans des actifs générateurs de revenus supplémentaires, ce qui contribue à maximiser les rendements et à renforcer la position financière de l’entreprise.
Comprendre ces distinctions reste essentiel pour une gestion judicieuse de la trésorerie, permettant à l’entreprise de tirer parti de ses liquidités de manière efficace et stratégique pour soutenir sa croissance et ses objectifs financiers à long terme.
L’importance de l’optimisation de trésorerie d’entreprise
Découvrez pourquoi investir dans la gestion de son entreprise peut être un choix judicieux pour vous :
Stabilité financière
Une gestion efficace de la trésorerie garantit une stabilité financière accrue, permettant à l’entreprise de faire face aux fluctuations économiques et aux imprévus avec assurance.
Opportunités d’investissement
En optimisant sa trésorerie, une entreprise reste en mesure de saisir plus facilement les opportunités d’investissement qui se présentent, que ce soit pour l’expansion, l’innovation ou l’acquisition d’actifs stratégiques.
Réduction des coûts
Une trésorerie bien gérée permet de minimiser les coûts associés à l’emprunt ou au financement d’urgence, en évitant les frais liés aux découverts bancaires ou aux prêts à court terme.
Flexibilité opérationnelle
En disposant d’une trésorerie optimale, une entreprise bénéficie d’une plus grande flexibilité dans la gestion de ses opérations au quotidien, lui permettant de répondre rapidement aux besoins changeants du marché.
Position concurrentielle
Une trésorerie efficacement gérée confère un avantage concurrentiel en permettant à l’entreprise de maintenir des niveaux de liquidités appropriés et d’investir dans des initiatives stratégiques pour assurer sa croissance à long terme.
Gestion de la trésorerie d’entreprise
Expertise en
gestion de patrimoine
Approche personnalisée
pour chaque client
C’est pourquoi nous prenons le temps de comprendre les besoins et les objectifs spécifiques de chaque client avant de recommander des stratégies de placement.
Accès à des solutions
de placement innovantes
Notre objectif reste de vous fournir les outils nécessaires pour optimiser la trésorerie excédentaire de vos clients et maximiser leur rendement financier.
Support continu et suivi régulier
Nous nous engageons à fournir un soutien continu et un suivi régulier pour nous assurer que les stratégies mises en place continuent de répondre aux besoins changeants de nos clients. Que ce soit pour des ajustements de portefeuille, des conseils fiscaux ou des mises à jour sur les marchés financiers, notre équipe reste disponible pour vous fournir l’assistance nécessaire.
Les types de trésorerie à placer
Bénéficiez de l’appui de professionnels pour délivrer à vos clients des réponses adaptées et personnalisées à des problématiques complexes, basées sur une analyse approfondie.
Répond aux besoins opérationnels immédiats de l’entreprise, et de liquidité.
La trésorerie à court terme inclut les dépenses courantes telles que les salaires, les achats de matières premières et les frais généraux.
Habituellement, se conserve dans des comptes bancaires courants ou des placements très liquides, offrant un accès rapide aux fonds en cas de besoin.
Vise à optimiser les rendements tout en assurant la stabilité financière de l’entreprise.
La trésorerie à long terme se compose d’un portefeuille d’actifs diversifié incluant des obligations, des actions, des fonds communs de placement des produits structurés ou du private equity. Cette stratégie permet à l’entreprise de générer des revenus supplémentaires tout en préservant la sécurité et la liquidité nécessaires à ses opérations courantes.
L’importance de l’optimisation de trésorerie d’entreprise
Découvrez pourquoi investir dans la gestion de son entreprise peut être un choix judicieux pour vous :
L’horizon de placement de la trésorerie d’entreprise joue un rôle déterminant dans le choix des stratégies d’investissement. Il peut varier en fonction des besoins opérationnels à court terme ou des objectifs de croissance à long terme de l’entreprise.
Les stratégies de placement
Dans le cadre de la gestion de la trésorerie d’entreprise, diverses options de placement peuvent répondre au besoin d’optimisation de rendements tout en tenant compte des objectifs et contraintes spécifiques.
Ces options comprennent notamment :
Le Private Equity
Investissement dans des entreprises non cotées, offrant potentiellement des rendements attractifs à long terme. Ce type d’investissement implique généralement un engagement financier significatif et une période de détention prolongée.
Immobilier SCPI
Les SCPI offrent des rendements réguliers et une exposition au marché immobilier. Les SCPI s’adressent aux particuliers mais également aux personnes morales.
Ainsi les entreprises telles que les Sociétés Civiles Immobilières (SCI), les SCPat (Société Civiles Patrimoniales) mais aussi les SARL (société à responsabilité limité), les EURL ou encore les SAS (sociétés par actions simplifiées), associations, congrégations, peuvent accéder à ce genre de placement.
Votre conseiller en gestion de patrimoine peut vous conseiller sur l’achat de l‘usufruit de parts de SCPI particulièrement intéressant pour les personnes morales.
Contrat de capitalisation
Il existe deux types de contrats de capitalisation pour personnes morales :
- Les contrats qui s’adressent aux personnes morales dites « patrimoniales », c’est-à-dire des entreprises spécialisées dans la gestion de leur propre patrimoine (holdings, sociétés civiles, associations, congrégations…), qui peuvent répartir leur contrat de capitalisation entre tous les supports traditionnels dont le fonds en euros à capital garanti.
- Les contrats qui s’adressent aux personnes morales « non patrimoniales », c’est-à-dire les sociétés d’exploitation, globalement, à la recherche de diversification en supports certes non garantis en capital mais offrant un potentiel de rendement à moyen long terme attrayant.
Comptes-titres et solutions sur mesure
La Financière d’Orion co-crée avec des acteurs majeurs des produits de structurés sur mesures, éligibles au comptes titres, permettant d’optimiser les opportunités ponctuelles de marché.
