Ingénierie Patrimoniale
Expertises et stratégies sur-mesure
Notre équipe d’experts utilise le bilan patrimonial comme fondement essentiel pour concevoir diverses solutions adaptées à vos besoins spécifiques. Avec une analyse approfondie de votre conjoncture personnelle et professionnelle, nous donnons du sens à vos aspirations.
Qu'est-ce que l'ingénierie patrimoniale ?
L’ingénierie patrimoniale se définit comme l’art de concevoir et de mettre en œuvre des stratégies civiles, fiscales et financières personnalisées.
Notre service vous accompagne dans la gestion, la valorisation, la protection et la transmission de votre patrimoine. A La Financière d’Orion, nous avons à cœur d’élaborer des solutions innovantes et adaptées aux besoins spécifiques de chaque client.
Objectifs de l’ingénierie patrimoniale
L’ingénierie patrimoniale développe une expertise globale de manière à structurer, valoriser et préserver le patrimoine familial et professionnel de nos clients.
En collaborant avec La Financière d’Orion, vous bénéficiez d’un accompagnement de pointe pour construire une stratégie personnalisée sur le long terme. Avec notre dimension juridique, fiscale, financière et immobilière nous nous engageons à vous accompagner dans l’architecture de vos projets.
Optimisation fiscale
La planification fiscale demeure un aspect crucial de l’ingénierie patrimoniale.
La pression fiscale, qu’elle soit à titre d’impôt sur le revenu, d’impôt sur les sociétés, d’impôt sur la fortune immobilière ou d’impôt sur les plus-values immobilières, ne doit pas être une fatalité. Nous identifions les opportunités de déduction et de réduction d’impôts et nous mettons en place des stratégies fiscalement avantageuses.
Notre expertise s’étend jusqu’à l’optimisation de la rémunération du dirigeant d’entreprise. La rémunération doit reposer sur un équilibre multifactoriel et assurer la pérennité de l’entreprise. En analysant votre situation fiscale dans son ensemble, nous sommes en mesure de vous proposer différents leviers pour réduire votre pression fiscale et maximiser votre épargne.
Valoriser votre patrimoine
Un autre objectif pionnier de l’ingénierie patrimoniale est la constitution et la valorisation du patrimoine personnel et professionnel.
Une organisation pérenne repose sur une diversification de ses actifs, qu’ils soient financiers ou immobiliers. L’utilisation de ces véhicules d’investissement doit être complémentaire et permettre de diluer les risques liés à la perte en capital.
Notre objectif est d’apporter du sens à vos investissements grâce à la combinaison de différents leviers juridiques, financiers et fiscaux. Pour cela, un audit approfondi de l’architecture de votre patrimoine est indispensable afin de comprendre ses forces et ses axes d’amélioration. En effet, la performance intrinsèque d’un investissement peut être impactée négativement par de nombreux facteurs, notamment fiscaux.
Le cadre juridique et fiscal de votre investissement doit être construit de manière à optimiser l’effet de levier de la performance. Des ajustements de l’existant sont parfois nécessaires pour offrir à votre patrimoine un cadre de développement optimal pour l’avenir. L’intérêt d’une réorganisation du patrimoine est d’augmenter à terme le rendement net des investissements. Le résultat des différentes stratégies de capitalisation ou de distribution mises en œuvre doit vous permettre d’atteindre vos objectifs patrimoniaux. De manière générale, une approche proactive et stratégique permettra de garantir la pérennité et la croissance de votre patrimoine.
Transmission du patrimoine
Le secret de la transmission du patrimoine réside dans l’anticipation.
La planification successorale consiste à organiser, de votre vivant, la transmission de vos différents biens. Elle poursuit plusieurs objectifs, comme celui de minorer l’impact fiscal des droits de succession ou encore d’éviter des situations d’indivision entre vos différents héritiers. C’est la raison pour laquelle chaque patrimoine doit se voir construire sa propre stratégie de transmission afin de répondre parfaitement aux objectifs familiaux et patrimoniaux poursuivis.
La mission de l’ingénierie patrimoniale consiste à traduire sur le plan juridique vos souhaits en vous aiguillant au travers les différents mécanismes de transmission qui sont à votre disposition. Dans l’objectif de transmettre tout en préservant vos actifs, un accompagnement d’experts est primordial afin de maitriser les conséquences successorales d’un décès. En effet, dans un cadre patrimonial maitrisé, ces solutions pourront, de manière efficace, optimiser la transmission de votre patrimoine et le pérenniser pour les générations futures.
Profession réglementée
Les professionnels de la gestion de patrimoine sont tenus de détenir des accréditations spécialisées et de respecter les normes légales en vigueur dans leur domaine d’activité. Cette rigueur réglementaire garantit non seulement la qualité des services fournis, mais aussi la protection des intérêts des clients.
Vos garanties :
- LA SECURISATION DE VOS AVOIRS :
Tous les contrats sont ouverts directement auprès d’établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité. - LA RESPONSABILITE CIVILE PROFESSIONNELLE :
Nos activités de démarchage financier, de CIF, de courtage d’assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle. - LA TRANSPARENCE SUR NOTRE TARIFICATION :
Nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d’honoraires et/ou de commissions. - UNE METHODOLOGIE DE TRAVAIL CLAIRE ET VERTUEUSE :
Dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée.
Nos experts en ingénierie patrimoniale
Notre service d’ingénierie patrimoniale exige des experts dans le domaine juridique, civil, fiscal et financier. Leur approche holistique garantit des recommandations pertinentes et efficaces. Leur veille juridique et fiscale leur permet de s’adapter aux évolutions législatives et normatives.
A La Financière d’Orion, nos services collaborent étroitement avec des experts-comptables, des avocats et d’autres professionnels du secteur pour vous offrir une approche intégrée et globale de la gestion de votre patrimoine.
Comment ça fonctionne ?
1. DÉCOUVRIR ET DÉFINIR LES OBJECTIFS
Notre équipe d’expert sera en mesure de répondre aux objectifs d’une personne physique ou d’une personne morale. De manière générale, nous traitons vos projets ci-après :
Personne physique
- Valoriser son patrimoine
- Transmettre son patrimoine
- Organiser sa succession
- Générer des revenus
- Réduire sa fiscalité
- Protéger sa famille
- Investir son épargne
- Préparer sa retraite
Personne morale
- Céder son entreprise
- Transmettre son entreprise
- Gérer sa trésorerie
- Diversifier ses actifs
- Augmenter la performance
- Optimiser sa rémunération
- Fidéliser ses salariés
- Anticiper les aléas de la vie
2. AUDITER ET ÉTABLIR UN BILAN PATRIMONIAL
L’objectif du bilan patrimonial consiste à analyser votre situation pour vous orienter vers les stratégies répondant au mieux à vos objectifs. En compagnie d’un ingénieur patrimonial vous analysez en détail chaque aspect de votre patrimoine : votre situation familiale, patrimoniale, fiscale, budgétaire et successorale.
Grâce au bilan, l’ingénieur patrimonial peut repérer les points forts et les faiblesses de votre patrimoine afin de les intégrer pleinement dans nos recommandations.
3. RESTITUER ET METTRE EN PLACE DES SOLUTIONS
Notre équipe d’ingénierie rédige avec soin une étude patrimoniale en vous présentant des simulations chiffrées, comparatives et détaillées. L’étude définit les stratégies civiles, fiscales et financière ainsi que leurs impacts dans le temps.
Notre service vous accompagne dans la mise en place des solutions préconisées et travaille en étroite collaboration avec des experts-comptables, des avocats, des notaires, et autres professionnels du secteur.
4. SUIVRE ET ACTUALISER LA STRATÉGIE
La réussite d’une stratégie patrimoniale réside dans le suivi et l’actualisation des préconisations en tenant compte, aussi bien de l’évolution de vos projets personnels et professionnels, que de l’évolution législative et normative.
Cette veille nous permet d’assurer une maîtrise dans l’élaboration de vos objectifs à court, moyen et long terme.
En rejoignant notre réseau, vous bénéficierez de notre expertise éprouvée, ainsi que de notre engagement envers l’excellence et l’intégrité professionnelle.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir comment nous pouvons vous aider à renforcer votre offre de services et à mieux répondre aux besoins de vos clients en matière de gestion de patrimoine.