Stratégie d’investissement

Nous sommes présents sur toutes les classes d’actifs (bancaire, assurance, capitalisation, immobilier dont SCPI). L’immobilier car il recèle autant d’opportunités dans l’ancien que le neuf. Il constitue 50 % des retraites complémentaires privées en France. L’Assurance car elle permet de transmettre hors droit dans les limites des articles 757B et 990I. Les contrats de capitalisation qui sont un mode idéal de détention suite aux limites de l’assurance vie (PRASLICKA/PRORIOL/BACQUET). Le département Entreprise est intégré. Certains Partners développent une expertise supplétive et une veille fiscale et sociale aux changements incessants.

Analyse du risque

La Financière d’Orion se fixe une stratégie d’investissement sécuritaire. Ce choix d’entreprise, assumé, écarte des produits extrêmement agressifs, trop pionniers, ou exotiques. L’analyse du risque s’opère au niveau du gestionnaire, image de marque, savoir-faire et notoriété ; des allocations lisibles et adaptées aux profils des clients, et enfin la capacité à produire de la surperformance régulière par rapport aux indices de référence.

En matière immobilière, la solidité financière et les références d’un promoteur restent les basiques pour éviter tout désagrément. Nous ne cessons enfin de respecter le fameux adage des 3 critères d’investissements indispensables pour un investissement réussi : le site, le site, le site.

Avenir

L’Avenir de la profession s’oriente vers la mutualisation, le regroupement de moyens, pour faire face à la règlementation exigeante et les négociations volumétriques avec les banques et les assureurs. Nous sommes farouchement attachés à notre Liberté, gage d’indépendance et d’objectivité dans nos conseils.

Si le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine est structurellement porteur, car la clientèle attend un conseil pertinent, il est néanmoins environné de dangers législatifs et de lobbyings incessants. La crédibilité trouve ses fondements dans la liberté, axiome non négociable, nous concernant.